Всем известен факт, что ОАЭ внесены в серый список FATF, что сказывается на международной репутации страны. Чтобы улучшить свое положение на мировой арене правительство Эмиратов уделяет повышенное внимание соблюдению норм по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). С помощью довольно жесткой политики удается предотвратить использование экономических каналов в ОАЭ для совершения нелегальных операций. Нарушения установленных правил влекут за собой серьезные санкции и могут нанести ущерб деловой репутации, что подчеркивает важность строгого следования этим регламентам.

Отмывание денег представляет собой процесс легализации финансовых средств, полученных неправомерным путем. Это действие включает в себя манипуляции, цель которых — замаскировать подлинное происхождение незаконных доходов и представить их как средства, полученные легальным способом.

Финансирование терроризма подразумевает выделение финансов на развитие или поддержание террористических операций. Действия по финансовой поддержке группировок, занимающихся терроризмом, несут в себе угрозу безопасности, так как даже законные финансовые и бизнес-структуры могут быть использованы для передачи средств на эти цели.

Закон, связанный с противодействием отмыванию денег (AML) и борьбой с финансированием терроризма (CFT), применяется к двум категориям субъектов в ОАЭ:

A. Определенные небанковские предприятия и профессии (DNFBPs), включая:

• Сектор недвижимости
• Аудиторы и бухгалтеры
• Юристы, нотариусы и другие правовые профессионалы
• Поставщики услуг компании и доверительных управлений
• Дилеры драгоценных металлов и камней

B. Финансовые институты (FIs), включая:

• Банковский сектор
• Обменные пункты
• Сектор страхования и перестрахования
• Биржевые брокеры и ценные бумаги
• Провайдеры других финансовых услуг

Это может серьезно подорвать экономическое состояние и стабильность страны.
Современные террористические структуры обладают разветвленными международными сетями и способны осуществлять опасные акции против мирного населения.

Преступные элементы, включая мошенников, террористические организации и преступники, занимающиеся торговлей людьми, непрерывно ищут лазейки для дестабилизации финансовой системы.

Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) регулярно проверяет, насколько эффективны международные стратегии противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Регулирующие органы по соблюдению AML/CFT на национальном уровне в ОАЭ:

• Центральный банк ОАЭ: контролирует все лицензированные финансовые учреждения на материке, такие как банки, обменные пункты, страховые и не банковские финансовые учреждения.
• Министерство экономики: контролирует все лицензированные DNFBP на материке и в свободных зонах, за исключением финансовых свободных зон.
• Управление финансовых услуг Дубая: контролирует все лицензированные финансовые учреждения и DNFBP, зарегистрированные в Международном финансовом центре Дубая.
• Глобальный рынок Абу-Даби: контролирует все лицензированные финансовые учреждения и DNFBP, зарегистрированные на Глобальном рынке Абу-Даби.

Для защиты от отмывания денег и финансирования терроризма компании должны реализовывать строгие политики и процедуры по противодействию этим угрозам. Важно проводить регулярные оценки рисков, тщательно проверять клиентов и совершаемые операции. Также необходимо организовывать постоянное обучение сотрудников и повышать их осведомленность о методах и последствиях финансовых преступлений. Кроме того, важно поддерживать прочные рабочие отношения с регулирующими органами и органами правопорядка для эффективного соблюдения законодательства и оперативного реагирования на любые подозрительные действия.